Для физических лиц

Для юридических лиц и ФЛП

Финансовый Мониторинг

Финансовый Мониторинг

  • Описание
  • Wolfsberg AML Questionnaire
  • Certification of USA Patriot Act

Данные о мерах, которые предпринимаются банком для предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
 
С целью противодействия и предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем в, ПАО «МАРФИН БАНК»:
 -создано выделенное подразделение банка – Управление контроля соблюдения регулятивных требований – основной задачей которого является разработка методологии, контроль за осуществлением и анализ результатов проведения финансового мониторинга.
 -в соответствии с законодательством Украины, определяющим деятельность по предотвращению и противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, разработана и утверждена Правлением банка внутренняя нормативная документация. Она определяет структуру внутрибанковской системы финансового мониторинга, процесс его осуществления, а также процедуры идентификации и изучения клиентов банка, обучения сотрудников по вопросам предотвращения легализации доходов, полученных преступным путём, хранения документов, содержащих информацию по финансовому мониторингу.
 -разработанные Правила и Программы обязательны для исполнения всеми филиалами и подразделениями банка и обеспечивают процесс осуществления финансового мониторинга по всем направлениям деятельности банка.
 -в рамках утвержденных Программ и Правил осуществления финансового мониторинга банк не поддерживает деловых (в т.ч. корреспондентских) отношений с финансовыми учреждениями, не имеющими присутствия ни в одной стране (банками-оболочками), финансовыми учреждениями и лицами, зарегистрированными в странах, не применяющих законодательство по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Банк не ведет анонимные, либо номерные счета.
 -идентификация клиентов и заключение договорных отношений с контрагентами проводится в соответствии с требованиями законодательства Украины с учетом риска осуществления операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем.
 -структура внутрибанковской системы финансового мониторинга предполагает наличие в каждом филиале (центральном отделении) ответственного лица за осуществление финансового мониторинга.
 -в банке внедрено программное обеспечение, позволяющее  автоматизировать мониторинг счетов и операций, подлежащих финансовому мониторингу. Система также позволяет обеспечить участие всех сотрудников банка, занятых в сопровождении клиентских операций, в контроле и оперативном информировании ответственных лиц об операциях, подлежащих мониторингу, которые в свою очередь имеют возможность анализа таких операций и при необходимости, отправки информации о них в уполномоченные органы.
в банке внедрено программное обеспечение, позволяющее  автоматизировать мониторинг счетов и операций клиентов на предмет их соответствия критериям финансового мониторинга и связи с финансированием террористической деятельности.
сотрудники банка ознакомлены с законодательством и внутренними документами банка, определяющими процесс противодействия и предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, а также со своими обязанностями по осуществлению, в рамках своей компетенции, финансового мониторинга и ответственностью за их невыполнение.
 

Wolfsberg AML Questionnaire. (pdf)смотреть


Certification of USA Patriot Act. (pdf)  смотреть